エンディング・スタイル
vol.424
【金曜日】お金や資産
“NISAで株式の積立投資なら
どうだろう？”
先週の金曜日は、
『積立ＮＩＳＡが終活
にお勧め』と言った後、
『やっぱりお勧めでき
ません！』と撤回する
失態を犯してしまい、
大変失礼致しました。
まず経緯を説明させて
いただきます。
積立ＮＩＳＡで株式個
別銘柄を毎月一定金額
ずつ積立購入していく
ことが可能かどうかを
確認するために、ある
証券会社の窓口に電話
をしました。
対応してくれた担当者
は、通常ＮＩＳＡ口座
で積立購入が可能か？
という質問だと受取り、
「できます」と答えま
したが、実際は、積立
ＮＩＳＡ口座では個別
銘柄の積立購入はでき
ないとの訂正連絡が、
後日電話でありました。
この行き違いの原因は、
私と担当者の意思疎通
がうまくいかなかった
ことです。
そして意思疎通がうま
くいかなかった原因は、
私が電話をした番号が
一般消費者用の番号で
なく、取引顧客用の番
号だったからです。
電話口で対応した人は、
以前から私がその証券
会社に開設、利用して
いるＮＩＳＡ口座で積
立購入ができるかどう
かを知りたいのだろう
と理解したのでした。
私が最初から一般向け
番号に電話していれば、
この誤解は起きなかっ
たと思います。担当者
さん、ごめんなさい。
というわけで、今日は、
ＮＩＳＡ口座での定額
積立投資を改めてお勧
めします。
誤解のないように再度
しつこくもう一度言います。
積立ＮＩＳＡではなく、
『ＮＩＳＡで積立投資』
をお勧めします。
うーん、やっぱり
紛らわしいですかね。(笑)
そしてお勧めの理由は、
・月1万円からコツコツ
投資できる
・ドルコスト平均法に
よりリスクが低い
・売買益が非課税
・配当金も非課税
・売買できる
・その他
残念なことと言えば、
ＮＩＳＡ口座を持てる
期間が5年限定である
ことです。あくまでも
投資に挑戦してもらう
ためのお試しサービス
的な性格があるのだと
思われます。
投資に興味はあるけど、
なんだか怖くて一歩を
踏み出せずにいる人は、
勇気を出してみては？